【投資初心者必見！】リスク管理・メンタル管理の本質を徹底解説！

投資初心者の皆さん❗️

リスク管理・メンタル管理はできていますか？
投資・トレードの世界では特に大事な思考になります。
理解し実行できていないうちは、大きく負ける可能性が高いと考えておいてください。頭に叩き込んでいただく内容はこちらです👇

これらを意識し実行するだけで、資産をなくし退場するなんてことはなくなりますので、理解できるまで繰り返し読んで確実に実行できるようになってください。

トレードの始め方はこちらの記事をどうぞ！！

運用資金，運用ロット

運用資金・ロットについては資産・収入の多少により個人差があり明確にはできませんが、はじめのうちは少額・小ロットでスタートし取引になれていくことをオススメします。運用資金を溶かしてしまうという最悪の場合でも、労働で取り返せますからね😉

売買手法を確立し、負けなくなってからが運用資金・ロットを上げるタイミングになります。間違っても「一攫千金だ〜‼️」などと多額の資金で一発逆転など狙わないようしましょうね😅　余剰資金で少額からです。通常は地合いや環境によりロットを操作する必要がありますが、経験を積んでからにしましょう。

日本株を売買しようとすると、基本的に100株単位の取引となり人によっては多額の資金が必要となりますが、ミニ株（単元未満株）での1株取引ができる証券会社もありますので自身にあった運用を選びましょう。投資信託やロボアドバイザーなんかもありますね😄

少額投資をはじめるためにオススメの証券会社

SBI証券

SBI証券はネット証券の中でも評価が高い、人気No.1と言っても過言ではない証券会社です。

1株からの単元未満株の取引も可能で少額投資が可能です。しかも買付手数料が無料のため初心者に優しいですよ😉

スマホ専用アプリも充実していてストレスも感じません。

’23年までですがジュニアNISAの買付可能銘柄の豊富さは群を抜いています。ジュニアNISAならSBI証券一択ですね😁

マネックス証券

マネックス証券は、マネックスカードでの投信積立が最強ですよ‼️年会費実質無料で還元率1.1%は主要ネット証券ではトップクラスです。投信積立ならマネックス‼️

個人的にはマネックス証券のトレールストップが最高と思っています。自動で逆指値を変更してくれるのは兼業投資家にはありがたい機能です😉

楽天証券

証券会社も楽天‼️楽天経済圏を活かすなら楽天証券一択です‼️
楽天カード，楽天ポイントを使って賢く投資しましょう‼️楽天キャッシュも対応しています。

NISA，iDeCoにも対応していますので、楽天経済圏をフル活用しましょう‼️

GMOクリック証券

CFDやFXをはじめるならGMOクリック証券がオススメです。
コストが安い❗️ネームバリューがあり安心❗️ツールの使い勝手が想像以上に良い❗️

CFD，FXはレバレッジが高く、リスクも大きいですので余剰資金で行うようにしてください。デモトレードが可能ですので慣れてから口座に入金することをオススメします。

許容損失

許容損失とは、「どれくらいまで投資元本がマイナスとなっても精神的に耐えられるか、生活に支障がでないか」というもの考慮した割合・金額のことです。

年齢・家族構成・資産額・収入・性格によって変わると思いますが、私の考えはズバリ

例）
　運用額100万円　→　許容損失1万円
　運用額10万円　→　許容損失1千円

初心者のころは知識も経験もないため、負けることも多いはずです。１％より大きい損失を許容していたら、「あっという間に退場」なんてことにもなりかねません💦

１％ルールを徹底していれば損切りの技術も身につくはずです。

損切りについてはこちらの記事を参考にしてください。

損小利大（リスクリワード）

リスクリワードとは、取引における「リスク＝損失」と「リワード＝報酬(利益)」の比率のことです。 1回の取引で取るリスクに対してどのくらいの利益を見込めるのか？ということを数値化したものです。

「損失１：利益３」が最適とよく言われていますが、利益を大きくすることで勝率が悪くても利益を残せるという考え方となります。

ここで注意してもらいたいのが、利益ではなく損失に目を向けるいうことです。

負けない投資って何❓

私は「勝つことより負けないことを優先的に考える」必要があると考えています。
リワード（利益）は自分で決めれますか❓結果論でしかありませんよね。相場には絶対はなく、想定していたより伸びなかったりするものです。その結果、リスク（損失）を大きくとる投資をしていたら破産してしまうでしょう🥲

リスク（損失）は自分で決めれます。テクニカル分析を勉強し根拠に基づいて、いかにリスク（損失）を小さくするかが負けない投資につながると考えています。負けない投資を継続することでリワード（利益）があとからついてくると考えましょう😉

マインドセット

投資をする上でのマインドセットも覚えましょう❗️
当然、リスク管理やメンタル管理も必須項目になります❗️

無意識での思考・行動になるまで、常に意識して投資をしていきましょうね😉

①相場に感情を一切持ち込まないこと

個人投資家が失敗する理由の一つに、「感情のまま行動している」というものがあります。
感情で売買していてはいつまでたっても成功できません。大口や機関投資家は人の感情を上手く利用し売買しています。感情で売買している個人投資家は負けるようになっているのです😂

「個人投資家が失敗する理由５選」はこちらからどうぞ❗️
感情についても記載しています😉

②基礎を学び理解すること

仕事でもスポーツでも一緒ですが、何をやるにしても基礎から勉強・練習をして経験を積んで、できるようになり成功していきます。

投資も例外ではなく基礎が大事であり、勉強は必須となります。が・・・

投資は個人で自由にやれてしまうことから、知識もなくはじめてしまう人が多いです。仕事の場合はありえませんよね😅

せっかく資産を増やそうと投資をはじめたのであれば、後追いでも構いませんので勉強しましょう。無駄になることは絶対にありません。

付け加えると、表面的な知識を身につけるのではなく内容を理解しましょう❗️理解ができていないことは相場では、まったく役に立ちません・・・😂

何を勉強して良いかわからないときはこちらを参考にどうぞ

③自分のトレードスタイル、狙う波を理解すること

あなたの投資スタイルを教えください。
長期投資❓中期❓短期❓
長期なら期間は❓短期なら❓

一度の取引の時間軸を決めた上でエントリーしていますか❓
これは結構大事なことなのですが、明確には決めず買っているというのは、初心者あるあるです。

トレードスタイルによって見るべき時間軸が変わります。（下表は参考です。）

トレードスタイル	期間	時　間　軸
長期トレード	数ヶ月〜数年	月足，週足，日足
スイングトレード	数日〜数週間	週足，日足，４時間足，１時間足
デイトレード	１日	日足　〜　５分足
スキャルピング	超短期	１時間足　〜　１分足

見るべき時間軸が明確になれば、その時間軸での狙う波をテクニカルで分析します😉
狙う波が見えてくるとリスクリワードも考えることができます💪😉

④リスク管理を徹底すること

当記事のリスク管理を理解し、確実に実行していきましょう。

⑤エントリーの根拠を説明できること

エントリーする際は必ず根拠が説明できるようになりましょう❗️
根拠のないエントリーは、ただの雰囲気投資であり継続的に勝てる投資家にはなれません。

根拠をもってエントリーすることで、根拠が崩れた際には自身をもって損切りができますよ😉

⑥トレードシナリオを複数準備すること

トレードシナリオを準備することはとても大事になります。さらにパターンを複数用意することが特に大事です。

シナリオがあることで、シナリオ通りいかなくなったら利確および損切りができます。パターンを複数用意する目的は、目線を決めつけないためです。例えば、上昇目線しかシナリオを描けていないと、トレンドの転換に気づけず大きな損失につながる可能性がでてきます。

⑦自分の売買ルールを崩さないこと

感情による売買とならないよう自分の売買ルールを決めておきましょう。
ただし、相場で負けないことを前提として決める必要があり、ファンダメンタルズやテクニカル分析で人に説明できる根拠が大事です。

決めたルールは絶対に崩してはいけません。
ルールを変える行為は自分都合であり、損失が大きくなる可能性が高いです。絶対にやめましょう‼️

⑧自分のトレードの振り返りを継続すること

トレードの振り返りは実施していますか❓
もしできていないなら今日から実施してください。

振り返りをしていないと成長しません。成長できたとしても成長スピードが遅いです。
振り返りをすることで分析精度が向上し、トレード成績の安定に繋がります。

勝ち負けにこだわらず良かった点・悪かった点を振り返り、改善点は原因・対策をしっかりと考えて同じ失敗を繰り返さないようにしましょう😉

では、どうやって振り返りをするの❓

記録がないと改善点も見つかりませんからね😉

手書きでトレードノートを付けるのは気軽にできるのでオススメです。
スマホのアプリで管理していくのも便利ですね。

私は、多機能アプリ「Notion（ノーション）」でオリジナル管理をしています。

まとめ：リスク・メンタル管理をして負けない投資をしよう‼️

リスク管理・メンタル管理は投資をする上ではとても大事な考え方になります。

無意識でも実行できるまで常に意識して、負けない投資をしていきましょうね😉

トレードの始め方はこちらの記事をどうぞ！！